Цвет сайта:

Состоялось выездное заседание Совета комплаенс в г. Новосибирск

18 июля 2017 г. на площадке Межрегионального управления Росфинмониторинга по СФО (г. Новосибирск) состоялось выездное заседание Совета комплаенс – консультативного органа при Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.                                

В ходе мероприятия были рассмотрены итоги информационного взаимодействия с финансовыми институтами за 1-ое полугодие 2017 года, обозначены актуальные вопросы системы направления СПО.

В первом полугодии 2017 года наметилась тенденция, связанная со снижением количества, принимаемых кредитными организациями решений об отказах в обслуживании клиентов при одновременном росте случаев инициативного расторжения клиентами банков договорных отношений при применении последним мер внутреннего контроля.

По мнению членов Совета комплаенс тенденция связана с тем, что высокорисковые клиенты таким образом избегают попадания в перечень лиц, доводимых Банком России до кредитных организаций в составе информации об отказах (Положение Банка России от 20.07.2016 № 550-П).

В рамках заседания была также отмечена модификация, изменение характера операций обналичивания. Если раньше основная доля соответствующих сомнительных операций осуществлялась через банковские карты физических лиц, то сейчас все большое распространение получает обналичивание через корпоративные карты.

При этом все чаще сомнительные операции обналичивания осуществляют организации, занимающиеся не фиктивной, а реальной финансово-хозяйственной деятельностью.

Члены Совета комплаенс отметили необходимость развития подходов, используемых банками в целях минизации рисков незаконного обналивания. Данному вопросу будет посвящено очередное заседание консультативного органа, запланированное на август-сентябрь 2017 года.