Состоялось очередное заседание Совета комплаенс

29 марта 2018 г. на площадке Сибирского ГУ Банка России состоялось выездное заседание Совета комплаенс – консультативного органа при Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В ходе мероприятия были обсуждены основные результаты и проблемные вопросы информационного взаимодействия в первом квартале 2018 года. Отмечены позитивные тенденции, связанные с повышением качества и прежде всего информативности поступающих в Росфинмониторинг сообщений о подозрительных операциях (СПО).

В рамках заседания были рассмотрены новые тренды в организации теневых схем, отдельные схемы подозрительной деятельности с использованием корпоративных банковских карт, а также меры по нивелированию возникающих рисков ОД/ФТ.

Были озвучены подходы к проведению национальной оценки рисков ОД/ФТ и ее промежуточные итоги. С представителями частного сектора проведено обсуждение относительно основных угроз, уязвимостей, негативных тенденций, а также мер по минимизации рисков.

Отмечена необходимость повышенного внимания к необычным операциям, связанным с перечислением денежных средств от юридических к физическим лицам (схемы с использованием банковских векселей, сделок по приобретению высоколиквидных активов у физических лиц по завышенным ценовым характеристикам и др.).

Участниками заседания также была отмечена наметившаяся тенденция организации теневых схем с участием экономических субъектов, осуществляющих реальную хозяйственную деятельность, не подпадающих под классические критерии фирмы-однодневки.

Особое внимание было уделено вопросам применения права на отказ в обслуживании клиентов. Предложено продолжить анализ правоприменительной практики, в том числе с учетом запуска с 30 марта 2018 г. механизма «реабилитации» клиентов, определенного Федеральным законом 470-ФЗ.

В заключении мероприятия члены Совета комплаенс поблагодарили руководство Сибирского ГУ Банка России за высокий уровень организации мероприятия.