28.07.2010
Поправки в антиотмывочное законодательство
23 июля 2010 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 176-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях», вступающий в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования (опубликован в «Российской газете» 27 июля 2010 года).
Закон направлен на приведение законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в соответствие с 14, 17, 22, 23 и 29 Рекомендациями ФАТФ.
В частности, предусматривается распространение действия Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Закон № 115-ФЗ) на филиалы и представительства, а также дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, расположенные за пределами Российской Федерации, если это не противоречит законодательству государства их местонахождения.
В случае, если государство (территория), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, препятствует реализации указанными филиалами, представительствами и дочерними организациями законодательства Российской Федерации, организации будут обязаны направлять в Росфинмониторинг, а также в надзорный орган в соответствующей сфере деятельности сведения об указанных фактах.
Расширен и уточнен понятийный аппарат Закона № 115-ФЗ: введены такие новые термины как «организация внутреннего контроля», «осуществление внутреннего контроля», «клиент», «выгодоприобретатель», «идентификация» и «фиксирование сведений (информации)».
Подписанным законом предусмотрен перечень документов, которые организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе требовать от клиентов и их представителей при проведении идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей или при обновлении информации о них.
При этом Закон № 115-ФЗ дополняется запретом для кредитных организаций на заключение договора банковского счета (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом или его представителем документов, необходимых для идентификации клиента или его представителя.
Кроме того, организациям, их руководителям и работникам запрещено информировать клиентов и иных лиц о принимаемых мерах по ПОД/ФТ. При этом исключениями из данного правила являются случаи сообщения о необходимости представить документы, о приостановлении операции, об отказе выполнять распоряжение клиента о совершении операции и об отказе заключить договор банковского счета (вклада) по основаниям, предусмотренным Законом № 115-ФЗ.
Одновременно принятый закон содержит нормы, направленные на изменение и уточнение составов правонарушений, связанных с неисполнением законодательства о ПОД/ФТ.
Санкции за подобные правонарушения закреплены статьей 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (КоАП), которая ранее содержала только один состав соответствующего правонарушения.
Новая редакция статьи 15.27 КоАП содержит пять составов, предусматривающих разграничение правонарушений и соразмерное применение санкций за такие правонарушения. Одновременно расширен перечень административных наказаний, предусмотренных статьей 15.27 КоАП, путем включения таких санкций как «предупреждение» и «дисквалификация для должностных лиц».
Кроме того, административной юрисдикцией по статье 15.27 КоАП в отношении соответствующих поднадзорных организаций наделяются ФСФР России, Росстрахнадзор, Минфин России, Роскомнадзор, Пробирная палата России и Банк России.
