Ассоциация Российских Банков (arb.ru). Москва. 20 мая 2014 года

На очередном заседании Комитета АРБ по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам, которое состоялось 19 мая, были рассмотрены и утверждены типовые правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Типовые правила содержат программы:

  • организации системы ПОД/ФТ;
  • идентификации клиента, его представителя, бенефициарного владельца и выгодоприобретателя;
  • управления риском легализации преступных доходов;
  • выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях отмывания доходов;
  • организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом, отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и расторжению договора банковского счета (вклада) с клиентом, взаимодействия с лицами, которым поручено проведение идентификации;
  • подготовки и обучения кадров в сфере ПОД/ФТ;
  • проверки внутреннего контроля;
  • положения, определяющие порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом.

В рамках заседания были также рассмотрены: положения по унификации процедур проведения идентификации клиентов в целях выполнения требований законодательства FATCA, практика применения новых законодательных актов в сфере ПОД/ФТ (110-ФЗ, 130-ФЗ, 3192-У), инициатива Федеральной службы по финансовому мониторингу по формированию и ведению списков сомнительных клиентов кредитных организаций.